วิธีค้นหาและเลือกที่ปรึกษาทางการเงิน

Financial Advisor (FA) หรือที่ปรึกษาทางการเงิน คืออะไร

คือที่ปรึกษาทางการเงินและการลงทุน การบริหารเงิน ซึ่งรวมถึงหุ้น กองทุน ประกัน อสังหาฯ การวางแผนการศึกษา วางแผนเกษียณ ฯลฯ ซึ่งเป็นเหมือนผู้ช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินในทุกช่วงเวลาของชีวิตตามวัตถุประสงค์ของผู้รับการวางแผนทางการเงิน

นอกจากนี้ยังมีอาชีพที่ปรึกษาการลงทุน ซึ่งก็จัดเป็นอีกชนิดหนึ่ง เช่นกัน ซึ่งในบ้านเรามีคำเรียกหลายคำมาก ได้แก่ ที่ปรึกษาการลงทุน, ผู้แนะนำการลงทุน, ผู้วางแผนการลงทุน ตามแต่ละหน่วยงานจะเรียก โดยที่ปรึกษาการลงทุนนั้น หมายถึงมืออาชีพที่ให้คำแนะนำผลิตภัณฑ์การลงทุน รวมถึงแนะนำกลยุทธ์การลงทุนให้แก่นักลงทุน

วิธีค้นหาว่าชอบอาชีพอะไร

1. เรียงลำดับความชอบ – วิธีค้นหาตัวตนที่ง่ายแสนง่ายคือ การเรียงลำดับความชอบ โดยให้นำกระดาษเปล่ามา 1แผ่น พร้อมเขียน 1-10 แล้วให้คิดว่า ภายใน 1-10 นี้ มีอาชีพไหนที่อยากทำ
และมีอาชีพไหนที่ชื่นชอบบ้าง แต่ต้องเอาอาชีพที่ชอบที่สุดไว้ข้อแรกนะ จะได้รู้จักตัวตนมากขึ้น

2. เวลาว่างชอบทำอะไรเชื่อว่าทุกคนเวลาว่างๆ – ต้องหางานอดิเรกทำอย่างแน่นอนอาทิ ฟังเพลง เล่นดนตรี แต่งกลอน ปลูกดอกไม้ ทำอาหาร เป็นต้นและสิ่งเหล่านี้เอง ที่จะช่วยให้คุณค้นพบตัวตน มากขึ้นอันดับแรกเมื่อรู้ว่าเวลาว่างชอบทำอะไร ก็ให้ลองนำสิ่งนั้นมาประยุกต์เป็นอาชีพของตัวเองตัวอย่างเช่น ชอบปลูกต้นไม้ คุณอาจจะหาวิธีเพาะพันธุ์พืชขายหรือทำสวนดอกไม้ตัดขายตามท้องตลาด เป็นต้น เพียงเท่านี้ก็ได้ทำอาชีพที่ตัวเองรักแล้ว

3. ฝันว่าอยากเป็นอะไรตอนเด็กๆ – มีหลายคนวาดฝันว่า โตขึ้นอยากเป็นหมอ เป็นคุณครู หรือเป็นวิศวกรแต่เมื่อโตขึ้นความฝันเหล่านั้นก็เปลี่ยนไป อาจจะด้วยปัจจัยหลายๆ อย่าง ฉะนั้นแล้วมาเริ่มต้นฝันใหม่กันดีกว่า เพราะอย่างน้อยตอนนี้คุณก็อาจมีความคิดที่เป็นผู้ใหญ่มากขึ้น ดังนั้น ทุกอย่างฝันได้แต่ต้องลองทำด้วย จะได้รู้ว่าสิ่งนี้เป็นสิ่งที่ใช่และเหมาะกับตัวเองหรือเปล่า

4. ถนัดเรื่องอะไร – ทุกคนมีความถนัดที่ไม่เหมือนกัน และความถนัดเหล่านั้น คือพรสวรรค์ ฉะนั้น ควรใช้ความถนัดให้เกิดประโยชน์ ด้วยการทำเป็นอาชีพสร้างรายได้นั่นเอง
ตัวอย่างเช่น คุณถนัดเรื่องการทำอาหาร ลองเริ่มจากการทำข้าวกล่องขายกันดู อาจจะหาลูกค้าจากพนักงานในโรงงาน หรือตั้งร้านขายหน้าโรงเรียน เป็นต้นแล้วถ้าทำไปแล้วมีความสุข นั่นแหละคือสิ่งที่ใช่สำหรับคุณ

ที่ปรึกษาทางด้านการเงินวางแผนอะไรให้คุณบ้าง

วางแผนการใช้เงิน – หน้าที่หลักของที่ปรึกษาทางเงินก็คือ การวางแผนให้คุณ และสิ่งสำคัญคือการวางแผนการใช้เงินของคุณให้อยู่ในแบบแผนหรือเป้าหมายที่ตั้งไว้ ไม่ปล่อยให้เงินไหลนอกลู่นอกทาง ซึ่งสิ่งนี้เป็นการเริ่มต้นไปสู่ความมั่นคงของชีวิต

จัดการเงินสดอย่างมีระบบ – ที่ปรึกษาทางการเงิน จะพิจารณาการใช้เงินสดของคุณอย่างเป็นระบบระเบียบ ไม่ปล่อยให้คุณใช้จ่ายฟุ่มเฟือย รวมถึงคุณยังสามารถใช้จ่ายได้อย่างคล่องตัว ซึ่งที่ปรึกษาทางการเงินจะวางแผนการใช้จ่ายให้กับคุณทั้งในปัจจุบัน และในอนาคต

วางแผนด้านภาษีให้มีประสิทธิภาพ – ขึ้นว่าเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน ให้คำปรึกษาที่เกิดประโยชน์ต่อการเงินของคุณมากที่สุด และยังสามารถวางแผน และจัดการภาษีให้กับลูกค้าที่ต้องการระเบียบทางการเงินเช่นคุณโดยทำการบริหารจัดการรายได้ และการเสียภาษีอย่างมีประสิทธิภาพที่สุดอีกด้วย

วางแผนด้านการลงทุนเพิ่มพูนความมั่งคั่ง – การเงินของคุณเมื่ออยู่ในแผน และเป็นไปตามระยะของแผนทางด้านการเงินที่นักวางแผนทางการเงินของคุณจัดการบริหาร ขั้นตอนต่อไปก็คือทำการปกป้องเงินที่มีอยู่ ด้วยการนำไปจัดการวางแผนการทำประกันภัย ประกันสุขภาพ และประกันชีวิต เพื่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดแก่คุณ และการเงินของคุณ

วางแผนให้มีเงินพอใช้ในยามเกษียณอายุ – หลายคนอาจจะคิดถึงอนาคตหลังการทำงาน หรือวัยเกษียณ แต่ยังไม่รู้จะจัดการทางด้านการเงินด้วยตัวเองแบบไหน ที่ปรึกษาทางการเงินที่แหละที่จะบริหารจัดการเงินของคุณให้เป็นไปตามเป้าหมายทางการเงินที่ลูกค้าต้องการ โดยวางแผนให้คุณมีเงินใช้ในยามเกษียณแบบไม่ต้องเบียดเบียนลูกหลาน

วางแผนส่งต่อมรดกให้ลูกหลานต่อไปในอนาคต – ที่ปรึกษาทางการเงิน ไม่เพียงแค่จัดการทางด้านการเงินของคุณในปัจจุบันเท่านั้น ยังวางแผนจัดการทางการเงินในอนาคตของคุณ รวมถึงทำการวางแผนทางด้านการเงินในส่วนมรดกให้แก่ลูกหลานของคุณต่อไปในอนาคตอีกด้วยนะ